El tipo de empresa que puede comprar propiedades en Dubai depende de la ubicación de la propiedad, la nacionalidad del propietario de la empresa y la estructura de la misma. Las restricciones a la compra de propiedades por parte de empresas extranjeras se han intensificado para tener en cuenta la legislación contra el blanqueo de dinero.

El artículo 4 de la Ley Nº 7 de 2006 (la “Ley”) relativa al Registro de Propiedad Inmobiliaria en el Emirato de Dubái permite a los ciudadanos no pertenecientes a los EAU adquirir propiedades en determinadas zonas según lo determine el Gobernante.  

El Reglamento Nº 3 de 2006 (el “Reglamento”), que determina las áreas de propiedad de bienes inmuebles en el Emirato de Dubái para ciudadanos no residentes de los EAU, proporciona una lista de 23 áreas designadas de propiedad libre aprobadas para la compra por ciudadanos no residentes de los EAU (“Áreas Designadas”). Los reglamentos posteriores han incluido más Áreas Designadas.

La redacción del artículo 4 estipula que un extranjero es un ciudadano no perteneciente a los EAU o un ciudadano no perteneciente al CCG. Sin embargo, la Ley o el Reglamento no definen el concepto de "ciudadano no perteneciente a los EAU". La ambigüedad de la Ley ha dado lugar a que la interpretación de "ciudadano no perteneciente a los EAU" incluya a personas físicas y jurídicas.

A partir de nuestras recientes consultas con el departamento legal del Departamento de Tierras de Dubái (“DLD”) y nuestra experiencia práctica, hemos descubierto que en la actualidad los siguientes tipos de empresas pueden comprar propiedades en Dubái en las áreas designadas:

• Sociedades constituidas en tierra en Dubai (por ejemplo, sociedades anónimas privadas o sociedades de responsabilidad limitada) independientemente de la nacionalidad de los accionistas;
• Sociedades anónimas públicas que cotizan en el Mercado Financiero de Dubái;
• Las empresas de la zona franca constituidas en Dubai independientemente de la nacionalidad de los accionistas (siempre que se presenten los documentos requeridos), pero las empresas del DIFC requieren una aprobación especial del DLD; y
• Empresas off shore de la Zona Franca de Jebel Ali independientemente de la nacionalidad de los accionistas.

Es importante tener en cuenta que la política actual del DLD con respecto a la compra de propiedades por parte de una empresa no está publicada formalmente y está sujeta a cambios de vez en cuando.  

Antes de 2011, la ambigüedad de la Ley se interpretaba de manera laxa para incluir la compra de propiedades por parte de compañías extranjeras offshore constituidas fuera de Dubai, incluidas las Islas Vírgenes Británicas y las Islas Caimán.  

En 2011, la DLD prohibió el registro a nombre de compañías extranjeras off shore, debido al uso indebido de compañías extranjeras off shore para actividades delictivas, como el lavado de dinero.

La legislación de los EAU en materia de lucha contra el blanqueo de dinero es la Ley Federal Nº 4 de 2002, relativa a la penalización del blanqueo de dinero, modificada por la Ley Federal Nº 9 de 2014 (“la nueva Ley AML”). La Resolución del Gabinete Nº 38 de 2014 establece que la nueva Ley AML es aplicable a todas las instituciones financieras y otras instituciones reguladas, como las autorizadas y controladas por entidades distintas del Banco Central o la Autoridad de Valores y Materias Primas, incluidas las actividades y profesiones no financieras, incluidos los corredores inmobiliarios. La Resolución del Gabinete sanciona a las Autoridades de Control para hacer cumplir la nueva Ley AML. El DLD podría calificar como Autoridad de Control en este sentido para la regulación y el cumplimiento por parte de los corredores inmobiliarios y la supervisión de las transacciones inmobiliarias.

El artículo 2 de la nueva Ley AML establece: 'Será reo de lavado de dinero quien, a sabiendas de que los fondos proceden de un delito o falta, realice cualquiera de los siguientes actos: si convierte transferencias, depósitos, ahorra, invierte, intercambia o administra cualquier producto, con la intención de ocultar o disimular su origen ilícito... '  

En lo que respecta a los bienes inmuebles, el significado de "fondos" en la nueva Ley contra el blanqueo de capitales no se refiere únicamente al dinero, sino a cualquier activo, incluidos los bienes inmuebles. Cabe señalar que las actividades realizadas con respecto a los activos incluyen la "inversión".

Conclusión

Antes de comprar una propiedad en Dubai, es importante que el comprador busque el asesoramiento de abogados de Dubai para asegurarse de que se ha realizado la debida diligencia en relación con las restricciones impuestas al comprador y los requisitos necesarios para liberar fondos. Los compradores deben ser conscientes del riesgo de perder el dinero del depósito si firman un memorando de entendimiento o un contrato de compraventa sin realizar la debida diligencia y luego descubren las restricciones mencionadas en este artículo.

Si necesita ayuda en el futuro sobre este asunto, no dude en ponerse en contacto con nosotros en United Advocates.