Como primera autoridad del mundo dedicada exclusivamente a regular los activos virtuales (VA) y las actividades relacionadas, la Autoridad Reguladora de Activos Virtuales (VARA) ha establecido un marco integral para permitir que los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) operen dentro de un entorno regulatorio sólido y claro. Esto anuncia una nueva era de supervisión regulatoria en la industria de los activos virtuales.
Transición a VARA: el programa Legado de Dubái
Para los VASP que operaron sin una licencia de la VARA antes de febrero de 2023, conocidos como operadores de VA heredados, el Programa Legado de Dubái facilita una transición sin inconvenientes a la jurisdicción de la VARA. Los solicitantes seleccionados reciben un certificado de no objeción o un permiso de operación heredada (LOP) de 12 meses. Durante la fase LOP, los VASP deben cumplir plenamente con todos los requisitos de licencia y supervisión.
Licencias para nuevas empresas en Dubái
Los VASP que deseen ofrecer servicios de VA o realizar actividades de VA en Dubái (excluido el Centro Financiero Internacional de Dubái, DIFC) deben solicitar una licencia regulatoria de VARA. Esta guía ofrece una descripción general del proceso de solicitud para nuevas empresas y destaca los aspectos clave del marco de licencias.
Consejos prácticos para los solicitantes de VARA
- Ejercer diligencia en la presentación de documentos: La segunda etapa del proceso de obtención de licencia suele ser la más larga, ya que depende de la calidad y la minuciosidad de los documentos presentados.
- Garantizar el cumplimiento de las leyes y regulaciones: Realice un análisis exhaustivo de las brechas de sus políticas y procedimientos para alinearlos con los requisitos especificados en los libros de reglas de VARA.
- Planifique con antelación los acuerdos de subcontratación: Si su modelo de negocio implica externalizar ciertas operaciones, tenga un plan detallado y comience a actuar en consecuencia tanto como sea posible antes de obtener la licencia.
- Sea proactivo con su solicitud: Manténgase organizado, cumpla con los plazos y colabore activamente con su punto de contacto de licencias de VARA.
Categorías de licencia
Al solicitar una licencia VASP, las empresas deben especificar una o más de las siguientes actividades de activos virtuales:
– Servicios de asesoramiento de VA
– Servicios de corretaje y distribuidor de VA
– Servicios de custodia de VA
– Servicios de intercambio de VA
– Servicios de préstamos y empréstitos del VA
– Servicios de gestión e inversión de VA
– Servicios de transferencia y asentamiento de VA
Las entidades gubernamentales de los EAU, las organizaciones públicas sin fines de lucro y las organizaciones benéficas están exentas de la obligación de obtener una licencia, pero deben notificar a la VARA sobre sus actividades y obtener confirmaciones de no objeción. Además, los profesionales como abogados, contadores y consultores comerciales autorizados pueden estar exentos si participan en actividades virtuales de manera incidental como parte de su práctica profesional, sujetos a ciertos requisitos.
Proceso de solicitud y renovación
Las empresas que deseen prestar servicios de activos virtuales en Dubái o desde Dubái deben obtener una licencia VASP de la Oficina de Economía y Turismo de Dubái (DET) o de cualquier Autoridad de la Zona Franca de Dubái (excluido el DIFC). La licencia VASP es válida por un año y debe renovarse anualmente; el proceso de renovación incluye el pago de una tasa de supervisión anual.
Proceso de licenciamiento
Los solicitantes deben presentar su solicitud y los documentos de respaldo a través del licenciatario comercial correspondiente, ya sea DET o cualquier zona franca de Dubái, excepto DIFC. El proceso consta de dos etapas:
Etapa 1 – Aprobación inicial (IA)
- Presentar un cuestionario de divulgación inicial al licenciante comercial correspondiente.
- Proporcionar documentación adicional según sea necesario.
- Pague las tarifas iniciales, normalmente el 50% de la tarifa de solicitud de licencia.
- Recibir una autorización previa para finalizar la constitución legal de la empresa y completar la configuración operativa. Las empresas no pueden realizar actividades de asistencia voluntaria en esta etapa.
Etapa 2 – Licencia VARA (Licencia VASP)
- Preparar y presentar la documentación según las instrucciones de VARA recibidas tras la aprobación de IA, incluidas las políticas y procedimientos sobre:
– Estructura corporativa y gobierno corporativo
– Riesgo y cumplimiento
- tecnología
– Otros documentos que VARA requiera caso por caso
- Recibir retroalimentación de VARA, que puede incluir reuniones, seguimientos y solicitudes adicionales.
- Pague la parte restante de las tarifas de la licencia de solicitud y las tarifas de supervisión del primer año.
- Recibir una licencia VARA, potencialmente sujeta a condiciones operativas.
Al seguir estas pautas y comprender el marco regulatorio de VARA, los VASP pueden garantizar un proceso de licencia fluido y operaciones compatibles dentro del cambiante panorama de activos virtuales de Dubái.