By Carlos Marcos, Asociado, United Advocates
La práctica en el comercio de criptomonedas en los Emiratos Árabes Unidos
1. Introducción
El año 2017 comenzó con una sorpresa impactante para aquellos (individuos y empresas) que participaban en el comercio de criptomonedas en los Emiratos Árabes Unidos debido al imprevisto Marco Regulatorio para Valores Almacenados y Sistema de Pago Electrónico del Banco Central de los Emiratos Árabes Unidos, que declaró que “[t]odas las monedas virtuales son prohibidos.
El 1st En febrero de 2017, el Gobernador del Banco Central de los Emiratos Árabes Unidos declaró en una entrevista con Gulf News que dicha regulación no tenía ningún efecto sobre las criptomonedas y que, por lo tanto, su comercio no estaba prohibido según el sistema legal de los Emiratos Árabes Unidos.
Debido a esta incertidumbre, el Banco Central de los Emiratos Árabes Unidos tomó la iniciativa y anunció, después de evaluar el impacto de las criptomonedas en la economía del CCG, la necesidad de emitir nuevas regulaciones sobre el comercio de criptomonedas en los Emiratos Árabes Unidos. En este sentido, las primeras conclusiones del Banco Central de los Emiratos Árabes Unidos sobre este tema candente finalmente se emitieron el 23 de junio.rd Octubre 2017
2. La opinión del Banco Central de los Emiratos Árabes Unidos sobre las criptomonedas
El gobernador del Banco Central de los Emiratos Árabes Unidos, Mubarak Rashed Al Mansouri, advirtió contra el uso de bitcoin debido a la falta de un marco legal adecuado y una supervisión suficiente.
El Gobernador agregó que “algunas naciones han anunciado que no están usando Bitcoin, y En consecuencia, su valor se desplomó drásticamente. Además, puede utilizarse fácilmente para el blanqueo de dinero y la financiación de actividades terroristas”.; haciendo una clara referencia a las políticas de China contra las criptomonedas y las ICO.
3. Situación jurídica de las criptomonedas en el CCG
A pesar de las palabras del Gobernador, no existe ninguna ley que prohíba expresamente las criptomonedas ni en los Emiratos Árabes Unidos ni en ningún otro país del CCG.
Como ejemplo, el gobierno de Arabia Saudita ha dicho públicamente que no está considerando regular bitcoin en este momento debido a su etapa inicial, lo que impide evaluar la influencia que las criptomonedas pueden tener en la economía regional.
Abdulmalik Al-Sheikh, asesor principal de la Agencia Monetaria de Arabia Saudita, dijo en el evento Fintech Abu Dhabi que “La criptomoneda todavía está en sus inicios, sus pilotos, sus pruebas, aquí y allá. No creo que Hay algo fuerte que necesitamos abordar ahora mismo..
El Sr. Al-Sheikh añadió que “Creo que todos los bancos centrales… están observando, tratando de medir el impacto de Eso creo Serán necesarios otros cinco años antes de que podamos ver realmente si existe un impacto real en las monedas en general (y) cuál será el futuro modelo operativo de las criptomonedas….
Por lo tanto, según sus palabras, se puede deducir que los países del CCG están esperando a ver cómo se regulan las criptomonedas en otros mercados más maduros antes de decidir promover este tipo de activos.
4. El verdadero problema: los bancos
Las criptomonedas se encuentran, por lo tanto, en una especie de limbo legal, lo que deja a los comerciantes sin un marco legal en el que apoyarse. Debido a esta incertidumbre, los bancos de los Emiratos Árabes Unidos se han negado a trabajar con particulares y empresas que operan con criptomonedas.
Por lo tanto, hemos estado presenciando cómo algunos bancos de los Emiratos Árabes Unidos cerraban cuentas bancarias justo después de notar que sus clientes estaban comerciando con criptomonedas y recibiendo dinero de intercambios de criptomonedas notorios, debido a que los bancos se mostraban reacios a asumir cualquier riesgo.
Después de proceder al cierre de la cuenta bancaria, los bancos generalmente emiten un cheque de administrador por el monto de la cuenta y a nombre del titular de la misma.
Si en los extractos bancarios se muestra un registro de transacciones con criptomonedas durante los meses anteriores al cierre de la cuenta bancaria, puede resultar complicado solicitar la apertura de una nueva cuenta bancaria en los EAU. Este problema surge cuando el nuevo banco solicita al cliente que proporcione los extractos de la cuenta bancaria personal o corporativa. Tras revisar el extracto bancario, las entidades bancarias pueden solicitar información sobre las transferencias bancarias recibidas de las casas de cambio de criptomonedas y negarse a proceder con la apertura de la cuenta bancaria.
En este sentido, si el cierre de la cuenta se produce antes de la apertura de una nueva, los traders pueden quedarse con un cheque de administrador pero no poder cobrarlo en ningún lado debido a que los bancos se niegan a abrir una nueva cuenta. Una solución que algunos traders han puesto en práctica es abrir dos cuentas en diferentes bancos, lo que les permitiría transferir los fondos fácilmente de una cuenta a la otra una vez que las entidades bancarias comiencen a plantear preguntas sobre las transacciones de criptomonedas. Sin embargo, esta no es una solución a largo plazo que brinde certeza y definitivamente no es una forma recomendada de operar. Además, los traders corren el riesgo de ser denunciados ante el Banco Central de los EAU.
Una alternativa más viable es abrir una cuenta en países en los que, a pesar de que las criptomonedas no están reguladas, el sector bancario está abierto a recibir fondos de traders individuales que operan en el mercado de criptomonedas. Algunas de estas entidades bancarias gozan de gran reputación y la experiencia previa trabajando con ellas ha sido satisfactoria.
Una vez que los comerciantes hayan acreditado sus criptomonedas en una cuenta bancaria en el extranjero donde los fondos están seguros, estos pueden transferirse a la cuenta de una empresa con licencia adecuada en los EAU para beneficiarse del impuesto sobre la renta del 0% aplicable en este país.
5. Conclusión
Actualmente no existen regulaciones que regulen el comercio de criptomonedas en los Emiratos Árabes Unidos y otros países del CCG y, por lo tanto, los bancos no están abiertos a facilitar las transacciones de criptomonedas; al contrario de lo que sucede en algunos países europeos, EE. UU. o Japón.
Por lo tanto, podríamos concluir que el CCG presenta un mercado inmaduro no solo para la negociación de estos activos, sino también para su cobro. Sin embargo, los EAU pueden considerarse un centro financiero atractivo desde el que los comerciantes de criptomonedas pueden gestionar las ganancias de este nuevo y rentable negocio.
Si necesita ayuda en el futuro sobre este asunto, no dude en ponerse en contacto con nosotros en United Advocates.